臺幣升值該如何聰明布局?

文章日期:2020-05-22

來源:SMART智富月刊授權轉載

2020年截至5月初,新臺幣升值已逾1%,面對短期的新臺幣升勢,投資人該如何聰明布局?

 

中國信託銀行財富管理表示,近2年美元強勢格局不變,在多數貨幣走貶的的趨勢下,唯臺幣異軍突起,成為非美貨幣中少見的強勢貨幣。主因在於近2年美中貿易戰下,受惠資金回流與轉單題材,臺幣走升;另2020年全球景氣因疫情重挫,但臺臺灣第一季經濟成長仍維持1.54%,相對穩健。

 

在此背景下,中國信託銀行財富管理認為短期內臺幣將持續強勢,考量目前臺幣價位已在歷史區間下緣、強勢走向不易長期維持等因素,此時是投資人布局外幣金融資產的好時機,可採取「槓鈴式布局」:風險性資產與避險性資產兩極端式配置,既不錯失股市可能上漲的機會,也不因市場風險而讓資產產生較大虧損。建議可依投資人不同需求來規畫。

 

以收益為導向、訴求財富保全的投資人:可跟著央行政策走,目前聯準會、歐洲央行均推出無限量寬鬆計畫,以公債及投資級債為主。投資人可透過投資級債、投資級複合債(包含政府公債、投資級債、高收益債或新興市場主權債)等類型基金或投資級海外債等達到收息目的,同時平衡風險,但仍需注意經濟下行時可能升高的企業違約風險。

 

以報酬為導向,訴求財富增值的投資人:可選擇重視自由現金流量或還款能力佳的企業或產業,例如科技、健護等。可選擇大型龍股直接投資,或是布局趨勢產業偏高的股票型基金或ETF;建議可透過定期定額分批投資,並適度增加投資級債基金或海外債,以股債配置降低投資組合的波動風險。

 

具專業投資人資格的行家:可透過股權連結結構型商品的方式操作,若股價未如預期下跌可領息,若跌破轉換價格則低接股票。但最好是以趨勢股或優質龍標股為主,以免因股票體質較差造成更大的跌價損失。

 

更為保守、無法承受損失的投資人:若沒有其他臺幣資金或配置需求,建議可以外幣保單為主,透過分期繳保費的方式,降低匯率波動疑慮,透過長年期的利變外幣保單達到長期鎖利的效果。

 

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本文由「Smart智富」授權提供

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