目標先訂好,三明治夾薪族也能無痛理財

來源:SMART智富月刊授權轉載

 

 

「爸,老師說明天是繳補習費的最後一天了!」、「老公,洗衣機又壞了,我們該換新的了!」、「兒子啊,昨天醫生說你媽媽的關節不太好,可能要動手術……」身為上有老、下有小的一家之主,每天一睜開眼,家中大小瑣事都要你處理,在外還有忙不完的工作,在家庭之餘,你的個人夢想與理財目標開始實踐了嗎?

 

沒想好、沒計畫、沒目標,三明治族理財總卡關

大多數三明治族都想透過理財,實現目標、完成夢想,但又礙於沒時間沒心力規畫打理。中國信託財富管理表示,三明治族總是「身不由已」,理財目標實踐通常遇到「沒預先設定自己的理財目標,沒有將其量化為可分批執行的數據或計畫,沒時間研究執行目標」三大問題卡住執行進度。

 

中國信託財富管理建議,三明治族沒想好、沒計畫、沒時間執行目標,就要借助他人之力來「幫你想、替你算與幫你做」,尤其是可利用現在發達的數位科技,省時又省力。

 

全方位家庭理財建診6大功能,三明治族理財目標設定執行好幫手

以中國信託銀行財富管理提供的「全方位家庭理財健診」,就是三明治族可妥善運用的好幫手。「全方位家庭理財健診」提供退休試算、財富傳承試算、夢想金試算、子女教育金試算、醫療試算、家庭責任試算6大功能,三明治族可依自己的需求,決定並量化目標,且獲得合理的規畫建議。

 

以退休試算來說,只要輸入現在與預計退休的年齡、預期壽命,以及想要退休生活費用還有已準備的金額等相關數據,就可以知道自己退休準備是否已足夠或是不足;若有不足,系統則會建議你合適的規畫方案。若不會理財,中國信託財富管理則提供智動GO、智選保、樂退GO等不同的AI投資智能供三明治族選擇;若想進一步諮詢,也可以享有專人的服務。

 

這些動作都可以在網路上、動動手指,輸入一些簡單數據即完成,符合三明治族事情忙、運用時間碎片化等特色,而且私人且獨特性高,可依自己的想法隨時輸入調整。中國信託財富管理建議,三明治族替家人操勞的同時,記得也要關心自己的未來,善用工具幫自己設定目標做好規畫,理財也能無痛又輕鬆少負擔。

 

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