年終資產盤點,你做對了嗎?

來源:SMART智富月刊授權轉載

又到了年終的時候,2020年發生太多想像以外的事件,讓人很想趕快離開這個年,這個時間點除了展望2021年新局,更要盤點過去的資產配置是否適當,成果是否能成為新一年的助力。

 

年底資產盤點,因應來年氛圍提早因應

中國信託銀行財富管理提醒,為何要在年底進行資產盤點呢?因為忙於工作或生活,很多人常常忘了做資產盤點這個動作;設定在年底進行,主要是時間好記不易忘,再者是可以就來年的市場氛圍提早做出因應之道。而在盤點時,要特別注資產有無成長、設定的資產報酬率有無達成,而且面臨的波動與風險能否承受。

 

若發現資產未成長,或設定的報酬率或資產成長率未達成,或是覺得資產組合將面臨過大的波動,就要進行調整,把資產做適當的挪移。但要怎麼挪移配置,就要參考接下來的市場趨勢,試著趨吉避凶。

 

多元配置、分散風險,降低波動優先

以2021年來說,中國信託銀行財富管理表示,目前顯而易見的是美元可能長期走弱,建議可配置於其他資產與市場,例如新興市場或是人民幣資產,另外在產業發展上,科技如5G、AI智能運算,或是電動車、宅經濟都是可關心的發展。至於大家最擔心的疫情影響,的確可能造成經濟成長的緊縮,但若疫苗順利研發,可能會帶動景氣向上,但醫療生技一定是要持續注意的產業。但因2021年前景未定,建議仍是要多元配置、分散風險,以降低資產面臨的波動性。

 

但也有會有投資人表示,平日工作、家庭都忙,沒時間盤點資產或量化調整組合,該怎麼辦?中國信託銀行財富管理建議,可以透過AI大數據來幫忙,像是透過夢想金試算,幫你重新檢視自己的資產配置是否仍在原先設想的道路上,能否順利完成夢想;若是還沒將夢想實現的金額量化,也可以透過它的試算,依據不同理財目標,輸入目標金額、預計幾年後達成、目前已規畫金額、缺口補足投入的金額以及估算的報酬率,評估自己的計畫該怎麼執行或調整,以及可以選擇的投資工具,讓自己的理財之路繼續走在理想的道路上,不會偏離或離目標太遙遠。

 

加入中國信託財富管理LINE官方帳號

立即下載最新投資報告,體驗無接觸理財!

 

上一篇:掌握3大ETF原則,打造月月領息好體質 下一篇:「預立遺囑」為人生超前部署!