掌握3大ETF原則,打造月月領息好體質

來源:SMART智富月刊授權轉載

相信一定有許多人有一樣的感觸,當初想要投資ETF,就是因為不用選股、選產業,只要投資大盤就可以。但現在市面上的ETF愈出愈多,除了知名的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)等,還有各式各樣不知道是投資什麼的ETF,讓人覺得困擾。

 

Smat智富月刊小編咪編今天要帶大家認識一本ETF大全──《人人都能學會靠ETF領雙薪(全圖解)》,因為這本書可以算是《人人都能學會ETF輕鬆賺0050(全圖解)》的進階版,所以一些像是什麼是ETF、投資規則等等較基礎的介紹,都較少提及,主要聚焦在「目前市面上有哪些ETF、該選擇哪一種ETF,以及ETF的投資策略」。

 

全書共分5篇,茲將各篇所提及的內容分述如下:

 

第一篇還是有簡單帶到什麼是ETF,並有介紹現貨ETF和期貨ETF的差異。簡單來說,現貨ETF交易的是物品本身(像是股票、債券等),而期貨ETF交易的是合約(例如槓桿型ETF、反向型ETF等)。咪編認為,前者比較適合長期投資者,後者適合短期投機者。

 

第二篇介紹股票型ETF,書中將之分為3類(詳見表1):

1.市值型ETF:追蹤大盤指數,報酬率與大盤相當。

2.高息型ETF:以個股高殖利率為主,具備高殖利率、低波動度2特質,適合存股。

3.產業型ETF:鎖定特定產業、特定概念,高低檔落差大,適合做價差。

 

<表1 股票型ETF>

 

第三篇介紹股票ETF的攻略方式,像是不用過於糾結是要買0050或0056,你可以創造一個結合兩者優勢的投資組合,股價、價差雙賺等。

 

第四篇介紹債券型ETF,書中將之分為3類(詳見表2):

 

<表2 債券型ETF>

 

1.主權債ETF:投資標的以政府公債為主,又可分為美國主權債ETF,以及新興市場主權債ETF、類主權債ETF。

2.公司債ETF:投資標的以公司債為主,又可分為美國投資等級債ETF、新興市場公司債ETF和高收債ETF。

3.產業債ETF:投資標的以特定產業所發行的債券為主,又可分為金融相關的債券ETF、電信、電能相關的債券ETF、醫療保健相關的債券ETF、科技債ETF和能源債ETF。

 

第五篇介紹債券ETF的攻略方式,只要透過「讓指數公司、信評公司幫你徵信、利用大數法則降低踩雷風險,以及自動轉換標的」這3大原則,就可以打造月月領息的組合。

 

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