投資理財心法
投資斷捨離,發揮穩健績效
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近年生活居家流行一種風潮,就是「斷捨離」,即是「斷絕不需要的東西;捨去多餘的事物;脫離對物品的執著」,讓人回歸到心理與生活的踏實豐足。你知道這個理念,也能應用在投資理財上嗎?


投資斷捨離,聚焦在更有價值的市場

現代人投資理財便利,透過網路與媒體,各項趨勢分析、產業報告均能輕而易取得閱讀,卻也造成資訊大爆炸,易忽略真正核心的重點、錯失可參與的商機。因此中國信託財富管理建議,投資人也可適度進行投資斷捨離,將佈局焦點放在更有價值的市場上,發揮穩健績效。

而什麼是投資斷捨離呢?其實就是找到最適合你的投資方式,確切的執行。這裡的「斷」,是拒絕不必要的名牌或外在消息,專注在你信任的資訊來源。現代人資訊多元,常聽旁人說現在可投資某一市場或產業,卻沒深入研究最後落得一場空,因此找出你信任的資訊來源,可能是銀行顧問或信賴的報章雜誌,斷開不必要的資訊雜音。

其次是「捨」,捨棄你看不懂、不熟悉的產業,專心在你熟悉的市場。很多人看見現在某個產業正在飆漲,自己對該產業完全不熟悉,但看別人買了,所以自己也買,沒料到已是資訊末端結果被套在高點。因此要捨棄看不懂、不熟悉的產業,專心在你本就了解、熟悉的市場,賺你懂得的獲利,捨棄其他不屬於你的機會。


善用機會成本,離開不適合標的找到更好的未來

最後是「離」,當然就是離開你已經被套牢,甚至是慘賠的投資,改配置在其他標的上。一個人的時間、資金有限,若已在某一標的上被套牢,且無翻身機會,就該認賠殺出,贖回資金另行配置,才有機會獲得更高的報酬率。從你已經慘賠的標的脫身,才能善用機會成本,找到下一個更好的投資標的。

當然,要做好投資斷捨離,必須活用與內化資訊,中國信託銀行財富管理即建議投資人,可善用基金排行與近3個月表現等量化資訊,協助判斷。像中國信託銀行官網的基金首頁,即幫投資人匯整了近3個月表現最佳的市場、績效表現名列前茅的基金,以及網友討論度最高的標的,提供投資人有利且精準的資訊,讓投資人做好投資斷捨離的同時,更快速調整好自己的投組,讓資產累積更快達到個人設定的目標。


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