投資理財心法
美元大升值,這些資產最受惠!
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受通膨升溫及俄烏戰事不止息等影響,2022年6、7月不少資產走低,市場跌跌不休。但有一種資產卻在市場向下時奮力向上,甚至展現一枝獨秀的強勁,那就是美元。受到美國Fed持續升息影響,美元指數初步上看107.3,已是近20年來的高點,美元續強升值將是不可逆的趨勢。

匯率變化對各產業與進出口帶來極大影響,尤其台灣是出口導向的國家,美元升、台幣貶難免會幾家歡樂幾家愁。然而美元升息也是布局一些資產的最好機會,在美元走強的情勢下,哪些資產會受惠呢?

美元計價金融商品相對有利,但要留意附帶條件

首先當然是以美元計價的金融商品,例如美元保單、美元計價的基金、美元存款等,因搭上美元升值的順風車,自然能享有增值的優勢。但要注意的是,這3大類資產也是要仔細研究再配置,舉例來說,美元存款雖挾帶美元升息與美國升息優勢,利率有望上看2%,但多有附帶條例,例如利率分時間階梯式上升或是限新存入資金;另外,不是所有美元計價的基金都是穩升不誤,仍可因市場其他變化而產生波動,讓基金淨值下降。還有,美元保單未來若到期要換回新台幣,也可能有匯兌損失,這點民眾布局前應審慎評估。

外銷電子業、金融業營收、資產以美元計價,是受惠族群

至於細看到產業,台灣有不少產業以外銷為主,營收多採美元計價,若美元升值相對有利。因此有部分電子業、傳統產業受惠,例如半導體、網通、PCB是電子業中相對受惠的產業,而汽車零組件、醫材、紡織則是傳統產業中相對受惠的族群。此外,像是金融業因有海外投資、握有美元資產,因此也是美元升值的有利族群。

然而要提醒民眾的是,目前市場恐已進入衰退階段,此時任何投資行為都該思考再三。布局產業不是只看匯率單一條件,仍要了解世界總經、市場供需現況、企業財報、庫存營收等外在與內部因素,分散資金與投入時間點,適度讓資產落袋為安,才是在這變動市場中,能穩健成長的關鍵因素。


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