中國信託推出首批退休理財顧問

文章日期:2020-03-25

來源:SMART智富月刊授權轉載

退休後的金流和花費,你準備好了嗎?

 

是「看新聞總是說,政府退休制度將破產?真的假的?」還是「養兒防老,退休靠自己卡實在!」長年研究國內外退休金相關制度並提出建言的國立政治大學國際產學聯盟營運長,同時也是中華民國退休基金協會理事長王儷玲教授指出,經過這幾年宣揚,雖然台灣民眾認為退休規劃很重要,也有一定的警覺性,但有意識未落實在行為上,真正已開始執行者寥寥可數,在台灣步入高齡少子社會的趨勢下,更應該加深退休規劃的執行力道,真正為自己的未來做打算。

 

但也常聽到人說「我很想開始規劃提早退休,但不知從何開始,好希望有專家可引導喔,誰能來幫幫我?」,面對民眾這樣的情況,中國信託銀行與中華民國退休基金協會、國立政治大學,於2019年合作執行「退休規劃專業培訓」計畫,推動台灣首張RFA(Retirement Financial Advisor,退休理財規劃顧問)專業認證,希望藉由專業顧問的客製化分析與建議,解決台灣民眾想要開始準備退休金流但卻不清楚該如何啟動第一步的擔憂,讓退休規劃不再只是紙上談兵,而是確實執行。

 

王儷玲教授表示,RFA是台灣首創、針對退休理財規劃衍生的顧問制度,由退休基金協會和政治大學設計制度、師資與訓練課程,再加上中國信託銀行的財務顧問實務經驗,共同研擬產生的「退休理財規劃證照」。RFA除了汲取全球退休專業認證的優點,也融合了台灣民眾退休規劃需求、退休制度現況以及市場商品,希望透過產學交流、學理與實務的結合,培育出全方位的專業退休理財規劃人員,協助台灣軍公教人員、一般上班族在不同制度與需求下,適合的退休理財規劃與商品建議。

 

在2019年底顧問制度上路後,中國信託銀行是率同業之先參與的金融業者,鼓勵旗下理專積極學習、報考,截止2020年3月中旬,共有133位中國信託銀行之RFA顧問出爐,通過率達75%。預計2020年底將有370位中國信託銀行的理財專員接受退休理財規劃顧問培訓,等於每個中國信託分行中,皆會有退休理財規劃專業人員可提供專業服務,即便是資金與資產有限的民眾,也能透過RFA的專業建議進行中長期的投資理財與資產配置規畫,讓自己面對未來的退休新生活,現在就能開始逐步落實金流準備、實現財富自由。

 

本文由「Smart智富」授權提供

Smart自學網財經好讀

上一篇:5大盲點 恐讓樂活退休夢碎 下一篇:于子育用5帳戶理財 存下買房自備款