退休三本及財富傳承
，打造富足人生
以退休後能擁有每月7萬元的簡約人生為例，若35歲開始準備，每月需提存的金額約為3.6萬元，倘若延後至55歲才開始準備退休金，往後每月的壓力將驟增四倍。
*以上屬假設性質，僅供參考說明。(假設65歲退休，在4%的投資報酬率下，每月需提存的金額。單位: 新臺幣(元)，考慮通貨膨脹，預期壽命為90歲)
*以上生活開支金額為依據行政院主計總處<112年家庭收支調查報告-戶數五等分位組之平均每戶消費支出> ，富裕人生為可支配所得按戶數五等分位組之最高所得組20%；樂活人生為可支配所得按戶數五等分位組之次高20%；簡約人生為可支配所得按戶數五等分位組之中間20%。
退休規劃前，優先釐清理財目標，避免只憑感覺存錢或隨意挪作他用。
並評估自身風險承受度跟投資偏好，搭配合適的理財配置，定期檢視退休準備進度與投資績效，逐步建構退休生活最重要的被動金流。
依照必要、需要、想要三個層次，選擇適當的投資工具，依序堆疊出穩定、永續的退休金流。
退休準備則是在有限的工作生涯中，逐步將收入來源由主動收入(薪資)轉為被動收入 (股利、保險生存金、租金...等金流收入)
不論透過房租或金融商品產生的被動收入，都會因為環境、市場變動產生變化，應避免重壓在單一項目的高風險，應適時調整，創造多元收入
運用【 100法則】100 -
現在年齡
計算依照年紀增加，投資組合配置之風險性資產的比重，避免因市場波動產生損失過大的風險
針對退休後金流是否充足，提供缺口試算與準備的建議，快來看看您的退休準備狀況吧！
您距離退休還有 35 年，
預計於 65 歲退休後，
至少享受 15 年的退休生活。
影響退休生活品質的關鍵在於「每月是否擁有穩定的現金流」
新臺幣/元
以下是國人常見的單一金流來源
退休準備重點為「創造流量」: 將之前累積的資產存量，轉化為源源不絕的現金流，用來支應長期的退休開銷。
具備風險控管+專業建議+固定金流
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