樂齡大人學

退休三本及財富傳承
打造富足人生

資產保全靠信託
金融防詐不可少

資產保護
信託財產具安全及獨立性,避免遭他人覬覦或侵占
專款專用
由受託人依約定或指示代為給付生活費、看護或醫療等費用,保障未來生活經濟來源
自主規劃
信託財產視委託人狀況及風險承受度進一步約定適當、有效率的運用方式
信託監察人把關
可指定親友或專業人士或社福團體擔任,監督受託人信託事務之執行是否符合受益人利益,避免爭產糾紛
照顧父母的責任
子女共同負擔

郝先生退休後與太太參加戶外登山社團活動,一日山友突發狀況而入住安養機構,衍生子女間對於支付費用的紛爭;
郝夫婦意識年紀漸長,擔心同樣的故事發生在自己身上而減少登山活動,子女察覺父母擔憂,故與父母商討,由子女共同出資,利用信託專戶「專款專用」的功能,由子女及父母共同簽署預簽型安養信託,透過專戶資金照顧父母老後生活,消弭父母疑慮。

讓現在的自己
照顧未來的自己

郝小姐派外工作多年,意識到年紀愈長且單身,未來面臨退休及老年照顧問題,透過預簽型安養信託規劃,先將一部分資產交付至專屬的信託專戶,資金仍可應用在定存或投資理財,無縫接軌退休規劃。

資產保全靠信託
金融防詐不可少

避免財產遭詐騙侵占或不當挪用,
保障退休生活的經濟安全

1預簽型安養信託
預簽型安養信託是不可或缺的財產規劃,委託人預先開立信託帳戶、存入資金,未來撥付信託財產時,受託人依契約約定之給付時點、金額執行。
預簽型安養信託特色
  1. 手續簡易,可以直接至各分行辦理簽約
  2. 收費平價,且享投資申購手續費折扣
  3. 未來給付時點、金額可隨時動態調整
適用對象
受益人年滿55歲以上。
信託門檻
新臺幣10萬元(或等值外幣)以上。
2安養信託
安養信託可以有效守護高齡者的財產安全,專款專用於退休生活所需。子女也可擔任信託監察人,協助監督與管理信託契約的運作,讓高齡者安心享受樂退人生。
安養信託特色
  1. 自主退休財富計劃,有尊嚴的迎接晚年生活
  2. 避免財產遭詐騙侵占或不當挪用
  3. 約定信託監察人,避免契約遭任意變更
預簽型安養信託特色
  1. 手續簡易,可以直接至各分行辦理簽約
  2. 收費平價,且享投資申購手續費折扣
  3. 未來給付時點、金額可隨時動態調整
適用對象
受益人年滿55歲以上。
信託門檻
新臺幣10萬元(或等值外幣)以上。
安養信託特色
  1. 自主退休財富計劃,有尊嚴的迎接晚年生活
  2. 避免財產遭詐騙侵占或不當挪用
  3. 約定信託監察人,避免契約遭任意變更

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