中國信託
「家庭理財暨樂活享退指數大調查」
洞悉國人家庭理財
及退休規劃的準備現況

台灣家庭樂活享退指數-三大構面

根據中國信託「家庭樂活享退指數」調查報告顯示,台灣家庭的退休規劃滿意度、退休準備度與退休後過理想生活信心度竟然都不及格!

退休規劃滿意度

退休準備足夠度

過理想生活信心度



*本調查請台灣民眾以「對目前退休規劃滿意度」、「退休準備的足夠度」與「退休後能過理想生活的信心度」
三大構面自評,10分為最滿意、最足夠與最有信心,0分表示完全不滿意、不足夠與不具信心。

國人平均樂活享退指數 51.3

加總退休規劃滿意度、退休準備度與退休後理想生活的信心度三大構面後換算為台灣家庭樂活享退指數(總分為100分),
調查顯示全台七大城市以及各年齡層答案不甚樂觀。

各世代家庭理財規劃現況

近四成沒有做家庭理財規劃 。40-49歲受訪民眾相較重視「子女教育」,50-59歲則是「財富累積」,60歲以上偏重於「家庭責任」與「傳承規劃」。

退休準備 - 不足夠

逾半數臺灣民眾認為退休時所累積資金,不足以應付退休後生活開銷,越年輕者越擔心。

退休準備 - 擔憂高

不論軍公教人員或是勞工上班族,退休後的擔憂大幅提升,首要擔憂為醫療費用,其次為退休金準備不足。

退休規劃工具 - 太保守

退休規劃投資工具前三名:
保險 、不動產及定存,趨於保守型規劃。

退休準備四大關鍵存摺準備好了嗎?

受訪民眾表示四本存摺中「健康存摺」與「財富存摺」最重要,但也最擔憂

調查說明
統籌及執行單位:遠見調查中心
調查時間:2018年6月26日至7月8日
調查區域與對象:六大都會區(台北市、新北市、桃園市、台中市、台南市、高雄市)以及新竹市,40歲以上民眾
調查方式:電腦輔助電話訪問(Computer-Assisted Telephone Interviewing,CATI)
抽樣方法:等比例分層隨機抽樣,抽出電話門號後末二碼代以隨機亂數處理
樣本規模:2,221人
抽樣誤差:對母體各項參數的推論,以95%信賴度估計最大抽樣