「三高」推薦優質月配現基金

來源:SMART智富月刊授權轉載

台灣人很愛「存」!不論是存健康、存美麗、存資產,「存」這個字對台灣人來說,有著莫大的吸引力,而「存股」也是台灣人近來喜愛的投資策略之一,因為到每年都有機會領息,因此上市櫃股票或ETF普遍每年配息一次,但你知道嗎?基金一樣也能存、也能領配息,還是月月配哦!

 

三高策略,中信銀推薦5優質月配現基金

月配現基金的好處是,給予有現金流需求的投資人,更彈性的月配現資金配置。以目前市場現況來說,都是以債券型基金為主,像是中國信託銀行提出的「好基會」專案,即提供5檔月配現基金,供投資人依需求做規畫。

 

這5檔月配現基金,會依據「三高」,也就是高嚴選、高人氣、高星等做選擇,其中高嚴選,指得是透過專家大數據挑選質量嚴選的優質基金,而高人氣主要參考網路投資社會討論基金及中國信託銀行近3個月基金點閱排行榜。最後在高星等部分,則是晨星評等需4顆星以上,晨星評等主要根據台灣基金領域內其他基金表現結果而得出,同組基金中得分最高的前22.5%基金即會獲得4星的評價。

 

觀察近2年配息金額是否穩定

月配現基金能讓投資人的現金流更肯定,每月有落袋為安的穩定度,舉例來說,若以100萬元投入月配現的債券型基金中,若該檔基金配息率約在3.2%左右,換算每月大約能領到3000元左右的配息,可供投資人作為基本的生活開銷,或是再轉入其他資產標的繼續投資。

 

當然投資人也注意的是,月配現基金的配息率不是固定或保證的,因此最好先找到自己目標的合理配息率,可用長期觀察該類型基金的表現來判斷合理的配息率該是多少。此外要看總報酬,建議找近3年含息報酬率不為負值的基金,最後也要觀察基金過去配息的穩定度,建議可觀察基金近2年的配息金額與年化配息率,若變動太大,不合乎個人對現金流的合理預期,應慎思考量是否要投入。

 

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