投資理財心法
2021年女性理財趨勢調查出爐!女性理財最怕兩點
字級大小:

中信銀行5日發布最新「2021女性理財趨勢大調查」。調查中發現,女性理財規劃目標前三項為:退休規劃、財富累積、醫療規劃與子女教育金,理財工具主要為「臺幣存款」與「傳統型保單」。而理財時遇到的難題,主要有「不熟悉市場趨勢無法掌握進場時機」與「擔心市場波動,難以承受損失」。

中信銀行指出,近期針對女性財管客戶進行網路「2021女性理財趨勢大調查」,調查時間從2021年3月30日至4月13日止,有效樣本614份。

中信銀行表示,調查結果發現,女性理財時遇到的難題,主要有「不熟悉市場趨勢無法掌握進場時機」(44%)與「擔心市場波動,難以承受損失」(37%)。針對媽媽們擔心的投資理財難題,中信銀行建議,可以透過智能投資平臺「智動GO」,系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合,並且主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態,協助客戶更有紀律管理資金。在理財規劃上,「傳統型保單」一直是媽媽們偏好的選項,調查中有高達85%女性已持有人壽保險,若要再新增保障項目,有23%的媽媽們會選擇「失能長照險」,可見媽媽們對於老後醫療保障的需求增加。中信銀行提醒,定期檢視保單內容是否符合目前生活狀況,提早調整規劃,中信銀行「智選保」平臺提供完整投保服務,無論是提高保障的定期壽險,或是退休相關的年金保險,皆可透過「智選保」平臺進行試算與線上投保,並且透過手機,隨時掌握進度。中信銀行表示,媽媽們的理財規劃,會依照孩子成長階段不同有所差異,子女仍就學中,著重準備子女教育金;子女獨立自主後,便紛紛轉向退休規劃與財富累積,中信銀透過「全方位家庭理財健診」服務,幫助媽媽們明確訂出目標金額、檢視資產缺口,更進一步善用智能投資平臺「智動GO」,紀律投資,達成理財目標。

適逢母親節,中信銀行表示,中信銀全臺各分行提供「全方位家庭理財健診」及「保單健診」服務,協助媽媽們達成理財目標。「中國信託財富管理」LINE官方帳號除了提供即時理財訊息,更推出「藝起來寵媽」母親節專屬賀卡製作活動與換匯轉存優利專案,2021年5月3日至6月30日止,無論新舊資金,客戶只要在中信Home Bank APP或網路銀行,依照牌告匯率換匯轉存1萬美元(含)以上,可享1個月期定存年息1.30%,1,000元人民幣(含)以上,則有1個月期定存年息2.00%。

警語

智動GO為指定單獨管理運用金錢信託,並非絕無風險。本公司以往之經理績效不保證指定信託運用信託財產之最低收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責指定運用信託財產之盈虧,亦不保證最低之收益,委託人簽約前應詳閱指定金錢信託投資國內外有價證券信託契約編。

本行各保險產品均係透過中國信託商業銀行為行銷通路招攬,各保險產品相關條件及內容請以保單條款約定為準,各合作保險公司保留核保及最終承保與否之一切權利。

 

工商時報全文:

https://ctee.com.tw/livenews/aj/ctee/A95645002021050515364276

 

中信智能投資智動GO 立即體驗:

https://www.ctbcbank.com/content/dam/minisite/long/fund/ROBOGO/

工商時報
916

相關閱讀

投資理財心法 262
投資理財圖鑑,提早開始是關鍵
有句話說「千金難買早知道」,感冒可以吃感冒藥、發燒可以吃退燒藥,若對一件事感到懊悔,或覺得「早知道我...
投資理財心法 176
新能源電廠,還有雙位數漲幅空間?
美國今年8月正式通過《削減通膨法案》(Inflation Reduction Act),這份美國史上最大規模氣候法案過關,政...
投資理財心法 318
美元正強,該布局美元保單嗎?
就資產配置的角度來看,美元強新台幣弱,應增加持有美元計價資產的布局,而2022年下半年最熱的美元資產,非...