中信銀行5日發布最新「2021女性理財趨勢大調查」。調查中發現，女性理財規劃目標前三項為：退休規劃、財富累積、醫療規劃與子女教育金，理財工具主要為「臺幣存款」與「傳統型保單」。而理財時遇到的難題，主要有「不熟悉市場趨勢無法掌握進場時機」與「擔心市場波動，難以承受損失」。

中信銀行指出，近期針對女性財管客戶進行網路「2021女性理財趨勢大調查」，調查時間從2021年3月30日至4月13日止，有效樣本614份。

中信銀行表示，調查結果發現，女性理財時遇到的難題，主要有「不熟悉市場趨勢無法掌握進場時機」（44％）與「擔心市場波動，難以承受損失」（37％）。針對媽媽們擔心的投資理財難題，中信銀行建議，可以透過智能投資平臺「智動GO」，系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合，並且主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態，協助客戶更有紀律管理資金。在理財規劃上，「傳統型保單」一直是媽媽們偏好的選項，調查中有高達85％女性已持有人壽保險，若要再新增保障項目，有23％的媽媽們會選擇「失能長照險」，可見媽媽們對於老後醫療保障的需求增加。中信銀行提醒，定期檢視保單內容是否符合目前生活狀況，提早調整規劃，中信銀行「智選保」平臺提供完整投保服務，無論是提高保障的定期壽險，或是退休相關的年金保險，皆可透過「智選保」平臺進行試算與線上投保，並且透過手機，隨時掌握進度。中信銀行表示，媽媽們的理財規劃，會依照孩子成長階段不同有所差異，子女仍就學中，著重準備子女教育金；子女獨立自主後，便紛紛轉向退休規劃與財富累積，中信銀透過「全方位家庭理財健診」服務，幫助媽媽們明確訂出目標金額、檢視資產缺口，更進一步善用智能投資平臺「智動GO」，紀律投資，達成理財目標。

適逢母親節，中信銀行表示，中信銀全臺各分行提供「全方位家庭理財健診」及「保單健診」服務，協助媽媽們達成理財目標。「中國信託財富管理」LINE官方帳號除了提供即時理財訊息，更推出「藝起來寵媽」母親節專屬賀卡製作活動與換匯轉存優利專案，2021年5月3日至6月30日止，無論新舊資金，客戶只要在中信Home Bank APP或網路銀行，依照牌告匯率換匯轉存1萬美元（含）以上，可享1個月期定存年息1.30％，1,000元人民幣（含）以上，則有1個月期定存年息2.00％。

警語

智動GO為指定單獨管理運用金錢信託，並非絕無風險。本公司以往之經理績效不保證指定信託運用信託財產之最低收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責指定運用信託財產之盈虧，亦不保證最低之收益，委託人簽約前應詳閱指定金錢信託投資國內外有價證券信託契約編。

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工商時報全文：

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