投資理財心法
溫馨母親節 中國信託銀行寵愛母親 善用數位化理財工具 協助達成媽媽們各階段目標
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新時代女性在社會中所扮演的角色更加多元,兼顧家庭與職場,展現多樣化面貌。中國信託銀行為各階段媽媽們提供理財建議,照顧家人的同時也要好好愛自己,享有更長遠的幸福。中國信託銀行(簡稱「中信銀行」)自本次進行的「2022女性財管會員理財趨勢調查」中發現,新冠疫情影響,近6成的女性(59%)已開始(或正考慮)透過線上投資工具進行理財,為此,中信銀行建議可以透過智能投資平臺「智動GO」完成投資理財規劃需求,除此之外,也可以透過「全方位家庭理財健診」服務,明確訂出目標金額、協助媽媽們檢視現階段資產缺口。

調查結果顯示,家中最小的孩子仍在學齡前階段的女性,理財規劃的憂慮以「擔心存款不足,入不敷出」(40%)居首,為此中信銀行建議可以透過「全方位家庭理財健診」試算工具,協助明確訂立目標金額、檢視資產缺口,按部就班了解如何準備;而上有父母下有子女的三明治族群更須謹慎檢視自身的投資理財規劃,好好為自己做打算,提前為退休做好準備。調查結果顯示,年齡介於50~59歲的女性中,多數家中最小的孩子已上大學或大學以上(含已就業/成家),理財重點會開始轉向關注自身財富準備,特別是退休規劃(73%)。在後疫情衝擊與長壽風險等多重因素交織下,未來退休生活不能僅倚賴政府或子女的照顧,透過「全方位家庭理財健診─退休準備」試算工具,檢視退休金流是否充足,提供缺口試算與資產準備建議,協助客戶提前為退休生活做好全盤規劃。

然而,女性族群進行投資時遇到的主要困難為「不熟悉市場趨勢,無法掌握進退場時機」(45%),為此,中信銀行建議善用智能投資平臺「智動GO」的創新投組技術,透過系統智能監控市場變化自動建議適合客戶風險的基金投資組合及配合客戶需求即時調整投資部位,掌握投資契機,以及完整的目標規劃與追蹤服務,系統會追蹤不同階段目標金的達成狀態,當達成機率降低時,立即通知客戶新的規劃建議通知,協助紀律性地檢視目標達成狀況。

中信銀行全臺各分行提供「全方位家庭理財健診」服務,協助各階段媽媽們達成理財目標,照顧好家人的同時也要好好愛自己,及早為老後生活開始準備。現在上LINE官方帳號搜尋「中國信託財富管理」加入LINE好友開始理財規劃,並鎖定每雙週三發布的「數據觀測站」,掌握最新的市場趨勢與理財資訊。


警語: 智動GO為指定單獨管理運用金錢信託。本投資並非絕無風險,本公司以往之績效不保證委託投資資產之最低收益,本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責委託投資資產之盈虧,亦不保證最低之收益,客戶簽約前應詳閱信託契約。

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