今年五月經由新聞媒體報導，已故香港女星沈殿霞的女兒鄭欣宜，依照母親遺囑在滿三十五歲之際，正式繼承交付信託的六千萬港幣遺產，立刻引起大眾關注熱議，並發現原來金錢、證券、保險與不動產等資產，因為有了信託契約的簽定，不必擔心被任意揮霍或遭有心人覬覦，可以依據量身訂製的協議，在指定時間轉予指定受益人，具有財富管理與財富傳承兩大好處。
確實，信託是財富管理不可或缺的好工具之一，但也絕對不是有錢人專屬，只要有需求，不管金額大小，都可以善用信託替自己、替配偶、替子女、替父母做好財務風險規劃，保障現在與未來的生活品質，而這也正是秉持以客戶需求為核心，服務涵蓋銀行、證券、保險、投信、資產管理的中國信託金控，響應金管會推動「信託二．〇」政策，致力打造全方位信託的初衷，期望擴大體現正向影響力。
守護財務安全 全方位與全齡化信託服務
尤其因應臺灣將於二〇二六年步入超高齡社會，屆時六十五歲以上將占總人口二〇％，為了儘快達成聯合國在二〇〇五年提出的「普惠金融（Inclusive Financing）」理想社會，中國信託銀行不斷拓展樂齡金融服務並改善相關設施，積極提升弱勢族群的消費權益，要讓所有人享受到全方位信託附加價值，包括為了預防高齡詐騙與子女爭產，於是推出銀髮關懷信託計畫，協助量身訂製專屬的安養信託、保險金信託或遺囑信託，滿足高齡長者日益重視的財務管理與安全保障等需求。
其中，安養信託提供的信託財產專款專用服務，可以定期或不定期，代為支付高齡長者、身心障礙者的醫療與照護費用，讓受益人不會因為失能或失智，名下資產被有心人土占奪，同時也能夠確保年邁退休之後，有一筆資金可以負擔生活開銷，不會因為沒有足夠理財觀念，甚至被詐騸或被龐大醫療費拖垮而身心俱疲，加上在「第一期信託業推動信託二．〇計畫評鑑」，勇奪員工福利信託獎、信託業務創新獎兩項第一名的中國信託銀行，為了協助更多族群受益於信託，深入全臺各地將一百五十二家分行以及近七千台ATM交織成網，即使高齡長者、身心障礙者行動較為不便，也能就近簽署信託契約，再透過廣設的ATM，安全簡便地領取約定撥付的資金，省心又省力。
整合金控集團資源 優化財管服務與客戶體驗
理財不只是為了投資賺錢，隨著人生邁入不同階段，成家立業、子女教育、退休養老、醫療保健等，本來就應該提前做好各項財務規劃，就算背負貸款也必須事先控管金流，降低可能面臨的風險，因此中國信託銀行除了開發創新多元的信託商品，更延續二〇〇三年率先創立貴賓理財中心，二〇〇五年首家辦理財富管理業務，二〇一三年推出財富管理家庭會員制度，以及二〇一八年回應高資產人士需求成立「臻富家」私人理財團隊，一直秉持的「全民安心理財，富足全世代」精神，二〇二二年升級財管會員制度，逐步擴大認列範圍，打造最具規模的客製化「財管二．〇」服務。
全新的財管會員制度具備三大亮點：一是除了跟中國信託銀行有存款、基金、保險等業務往來，能夠成為財管會員，如今房貸、信貸也認列納入，只要個人往來總額達到新臺幣五十萬元的「創富家」，以及家庭往來總額達到新臺幣六百萬元的「首富家」等級，皆能加計房貸、信貸的貸款餘額四成，升等為財富管理會員，享受專屬的服務、權益與回饋；二是依據業務往來的會員等級資格，提供高達四十八項的臨櫃服務或自動化通路免手續費優惠次數，堪稱目前業界最多；三是隨著臺灣高資產客群人數成長快速，業務往來總額超過新臺幣一千五百萬元的「鼎富家」以上會員，將由資深專家團隊協助制訂客製化理財計畫，另外也提供交通接送、健康管家、家庭管家、禮賓服侍、高爾夫球場等多重優惠，持續強化尊榮禮遇。
總是做到比客戶想的還多，無論是全方位信託或升級財管會員制度，中國信託銀行有效配置金控集團的豐富資源，藉以拉近與客戶之間的距離，更重要的是把有溫度的財管服務融入日常生活，讓民眾成為普惠金融下的最大贏家。
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