隨著高齡浪潮席捲而來，臺灣也即將邁入超高齡社會，退休規劃、財富傳承及財產安全等多元化的理財計劃更顯重要。金管會也因此推動了信託2.0計劃，希冀滿足民眾於人生各階段的財富管理需求。中國信託銀行在信託產品設計更加多元化外，持續推動相關證照培訓課程，針對高齡金融規劃顧問師及家族信託規劃顧問師證照，至今已有393位同仁參與高齡金融規劃專業培訓，216位同仁取得認證資格，143位同仁參與家族信託規劃專業培訓，50位同仁取得認證資格，深化及擴大全方位專業人才培育，以實踐全方位信託服務。

中國信託銀行長期以來致力於打造全方位信託服務，以及貫徹普惠金融之理念，從個人、家庭、家族延伸至企業，量身打造各類型信託，提供不同型態之信託規劃服務；針對信託規劃與服務，檢視服務流程斷點及客戶痛點，彙整一般客戶較為常見需求將其納入「制式化契約」選項中，可快速聚焦客戶需求及信託目的；如針對比較複雜信託需求者，可選擇「客制化契約」由中國信託銀行提供一對一量身訂作契約服務，或是引進銀行專家團隊資源，提供對應複合式信託規劃服務，以滿足客戶多元化的需求。

新冠肺炎疫情期間，中國信託銀行觀察到加速數位化服務發展，為提升信託業務服務品質，結合數位技術，打造數位化信託服務平台，讓客戶也可享有數位化的服務體驗。中國信託銀行全方位數位化體驗，以一站式服務為出發，具三大亮點，亮點一：於行動銀行／網路銀行建置信託專區，整合信託規劃、影音介紹及服務諮詢等，讓習慣使用數位服務客戶能快速瞭解信託，並可透過「預約專人聯絡-個人信託規劃」服務功能，方便客戶透過簡易情境選項留下聯絡資訊，由信託人員進行一對一的諮詢服務。

其次，亮點二：為提供更精緻完善的售後服務，中國信託銀行亦提供線上信託資產查詢功能，除了信託關係人可依契約約定收到對帳單外，如信託客戶想查詢信託資產狀態，只要有開通行動銀行／網路銀行功能，即可透過手機、電腦或平版登入行網銀的「個人信託概要」，一指即能查詢信託帳戶概況，隨時隨地可不受時間及空間的限制掌握信託餘額、各類資產配置及投資部位損益狀況，讓服務更即時。

亮點三：為快速滿足信託受益人臨時性資金支出需求，解決以往僅能透過書面指示銀行進行信託財產撥付，再由銀行審核相關給付條件，中國信託銀行開通線上申請信託財產領回功能，其信託關係人只要簽訂「個人信託自動化服務特約事項」，經審核符合資格者，即可開通「領回申請」及「申請進度查詢／取消」功能。透過線上領回申請，讓客戶免出門，省去繁雜的文件填寫，加速款項支付，大幅提升數位化信託體驗，提升服務品質。

打造信託服務數位環境勢在必行，中國信託銀行從信託觀念教育宣導、線上預約服務、線上資產查詢服務及線上領回等功能，透過數位服務，提升客戶的便利性。中國信託銀行秉持「誠信正直、積極創新、團結奮鬥」核心信念，以創新思維「持續推動全方位信託服務」，打造友善信託生態圈，以期客戶服務無縫接軌更安心。相關訊息請參考中信銀行官網www.ctbcbank.com。